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精算模型是使用统计学和数学等研究工具，对保险赔付损失以及资金流入和流出一个保险系统的过行定量分析的学科。本书旨在向读者阐述精算建模的过程，即如何从实际数据出发建立一个合适的精算模型。全书分为三部分，*部分是风险模型，介绍变量和风险度量的基本知识，讨论短期内单张保单的理赔额分布和保单组赔额分布，以及保险公司在内的破产概率。部分是模型的估计和选择，根据保险数据的特点，详细阐述精算建模的两种方法:经验模型法和参数模型法。第三部分是信度理论和模拟，研究如何合理利用先验信息和索赔经验对个体的未来损行预测，并介绍模拟技术及其在精算模型中的应用。
本书可作为精算模型或风险理论课的本科教材，也适合作为数学和统计学专业学生备考中国精算师资格考试 “A3精算模型”的自学教材。
第1章变量的基本知识
1.1概率空间、变量及分布函数
1.2生存函数与危险率函数
1.3变量的数字特征
1.4变量的矩母函数和母函数
1.5条件概率和条件期望
16独立
1.7风险度量VaR和TVaR
1.8变量的尾部
第2章单张保单的理赔额模型
2.1损失分布
2.2理赔额的分布
23通货膨胀效应
第3章理赔次数的分布
3.1(a,b,0)和（a,b,1）分布族
3.2理赔次数分布的混合模型
3.3保单组赔次数模型
34免赔额对理赔次数分布的影响
第4章短期个体风险模型
41S的数字特征
4.2独立变量和的分布
4.3矩母函数和母函数法
4.4S分似计算法
第5章短期集体风险模型
5.1S的分布特征
5.2复合泊松分布及其质
5.3S似分布
5.4保单条赔额的影响
第6章经验模型
6.1数据类型
6.2完整个体数据的经验模型
6.3分组数据的经验模型
6.4非完整数据的经验模型
6.5经验估计的均值、方差和区间估计
6.6基于大样本数据的死亡似估计
第7章参数模型
7.1参数估计
7.2区间估计与方差
7.3拟合优度检验
7.4模型的选择
第8章信度理论
8.1有限波动信度
8.2贝叶斯信度
8.3一致确信度模型
8.4经验贝叶斯估计
第9章模拟
9.1均匀分布数与伪数
9.2用反变换法产生一般分布的数
9.3几种特殊分布的模拟
9.4模拟样本的容量问题
9.5模拟在精算模型中的应用举例
9.6模拟在统计分析中的应用
附录
附录1正态分布表P（Z＜z）
附录2χ2分布表
附录3常见的连续分布
附录4常见的离散分布
参考文献
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品相标准：十品为全新未翻阅；九品近全新有轻微痕迹；八品有明显使用痕迹但内容完整；七品及以下为有破损或缺页，页面会有详细说明。
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