中国反洗钱实务

内容简介

《中国反洗钱实务》将主要面向广大银行业、保险业、证券期货业、支付机构反洗钱相关从业人员，对中国反洗钱工作现状中的、难点和热点问行分析研究，于解决反洗钱问题，切实执行反洗钱相关法律法规，完善中国反洗钱制度，提高中国反洗钱工作的有效。内容主括：(1)态；(2)风险研究；(3)制度建设；(4)工作交流；(5)业界实践；(6)视野；(7)案例分析。

目录

态

中国代表团出席在法国巴黎召开的金融行动工作组第三十一届次全会等九则

风险研究

电台交易洗钱风险及建议

地下钱庄洗钱问题分析

反洗钱视角下的“套路贷”风险识别及对策

特定非金融机构反洗钱法规框架探究

工作交流

银行机构可疑交易报告存在的问题及政策建议

律师事务所反洗钱工作中存在的问题及对策建议——以海南省为例

湖北黄冈地区医药行业虚开骗税情况分析及对策建议

关于开展非法人金融机构分类评级的思考及建议——以延寿县支行为例

对民营学校和医院开展反洗钱资金交易监测工作存在的问题及建议

——以江苏宿迁地区为例

强化风险为本严守制度红线

——黄石市中心支行实施反洗钱清单化监管初显成效

主动作为攻坚克难大力推动宜昌社会组织反洗钱工作

业界实践

农村中小金融机构反洗钱工作集中处理模式初探——以义乌农商银行为例

视野

澳大利亚对政治公众人物的反洗钱措施及对我国经验借鉴

加拿大金融交易和报告分析中心发布《贵金属和宝石交易商的风险及指标》

案例分析

宁波特大“买单配票”骗取出口退税案的启示

利用虚拟货行传销洗钱的手法分析及启示

——以江苏省盐城市“6·2”特大亚泰坊币传销洗钱案为例

摘要与插图

态

中国代表团出席在法国巴黎召开的金融行动工作组第三十一届次全会。10月13-18日，金融行动工作组（FATF）第三十一届次全会暨工作组会议在法国巴黎召开。会议由FATF——条法司司长刘向民主持，来自全球205个国家和地区的800余名代表参加。、、部组成中国代表团参加了会议。在反洗钱与反恐怖融资政策方面，为应对虚拟资产相关洗钱和恐怖融资风险，全会决定修订FATF关于虚拟资产的评估方法并立即实施。全会讨论了“稳定币”等新兴虚拟资产面临的洗钱和恐怖融资风险，决定研究数字身份指引问题并起指引文件。同时，全会审议通过了《法人受益所有权佳实践》。在互评估方面，全会审议通过了俄罗斯、土耳其的新一轮反洗钱与反恐怖融资互评估报告，以及挪威、西班牙、丹麦、爱尔兰、新加坡、沙特阿拉伯等国的互评估后展报告。会议还讨论了巴西反洗钱与反恐怖融资体系相关问题。在合作审查方面，全会认可斯里兰卡、埃塞俄比亚、突尼斯在反洗钱与反恐怖融资体系方面取得展，同意上述出《提升全球反洗钱和反恐怖融资合规：持程》（即FATF“灰名单”）。鉴于冰岛、蒙古、津巴布韦反洗钱与反恐怖融资体系存在缺陷，全会决定将其纳入“灰名单”监测程序。全会还对伊朗问行了讨论，更新了《FATF公开声明》（即FATF“黑名单”）和“灰名单”。此外，全会正式启动中国担任FATF

长春中心支行探索实施法人监管全覆盖。为深入践行“风险为本”和“法人监管”监管理念，人民银行长春中心支行以201年分类评级结果为基础，对辖内法人机构开展差异化监管工作。一是探索开展风险评估。选取行业风险分布靠作，依托《法人机构洗钱风险评估指引》，结合银行业务实际对评价指行优化，综合运用穿行测试手段对法人金融机构洗钱和恐怖融资风险状行评估。针对被评估机构洗钱风险的认识片面、无法充分认识产品和业务面临的洗钱风险等突出问题，指导机构提升风险识别，逐步探索构建完善的洗钱风险管理框架。二是有针对地开展高管约谈。选取4家评级结果较差的法人机构采取约见高管人行谈话，以评级结果及突出问题为约谈切入点，摆差距、提意见，一对一指导机构解决问题，强化机构高管人员反洗钱工作意识，从根本上提升金融机构反洗钱履职能力。三是强调法人机构执法检查。双抽取辖内3家法人机构开展综合执法3家法人机构为反洗钱专项执法检查对象，优化检查技术手段、明确检查，对法人机构反洗钱履职情行“体检”，为提升法人机构反洗钱工作有效夯实基础。四是广泛开展监管走访。对辖内18家法人义务机行现场走访，针对辖内地方法人机构普遍存在反洗钱工作重视不够、表面合规实质低效的情况，研一步监管措施，并对二代报送系统切换、机构风险评估、受益所有人识别等工行现场指导。

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